SB 69: "Georgia Courts Access and Consumer Protection Act"; enact

Las empresas de financiamiento de litigios de terceros pagan dinero a personas que demandan a alguien, a cambio de una parte de cualquier acuerdo o sentencia. La ley de Georgia anteriormente no regulaba esta industria. El SB 69, llamado la "Georgia Courts Access and Consumer Protection Act", crea un nuevo capítulo de la ley bancaria de Georgia que exige que cualquiera que ofrezca este tipo de financiamiento se registre ante el Departamento de Banca y Finanzas, revele detalles de propiedad y evite vínculos con gobiernos extranjeros, adversarios extranjeros o fondos soberanos de inversión. Prohíbe a los financiadores controlar la estrategia de la demanda, pagar comisiones por referidos a abogados o cobrar más de lo que queda después de los honorarios de abogado y los costos. El proyecto de ley también exige contratos escritos con derechos de cancelación específicos y divulgaciones para los consumidores, convierte el financiamiento no registrado en un delito grave, y permite a los tribunales autorizar la revelación de acuerdos de financiamiento de litigios en demandas superiores a $25,000. Por separado, cambia la ley de cinturón de seguridad de Georgia para que no usar el cinturón pueda ahora usarse como prueba en demandas civiles por accidentes automovilísticos, sujeto a las decisiones probatorias de un juez. La mayor parte de la ley entra en vigor el 1 de enero de 2026, aunque las disposiciones sobre revelación de información y sobre el cinturón de seguridad entran en vigor tras la firma del Gobernador y se aplican únicamente a casos y contratos futuros.

• Exige que cualquier empresa o persona que ofrezca financiamiento de litigios en Georgia se registre ante el Departamento de Banca y Finanzas y revele información sobre su propiedad y su actividad comercial.
• Prohíbe que cualquier persona afiliada a gobiernos extranjeros, adversarios extranjeros designados por el Departamento de Comercio de los Estados Unidos, o fondos soberanos de inversión actúe como financiador de litigios en Georgia.
• Prohíbe a los financiadores de litigios dirigir la estrategia de la demanda, pagar o aceptar comisiones por referidos, o cobrar más de la parte del demandante después de los honorarios de abogado y los costos.
• Exige que los acuerdos de financiamiento de litigios sean por escrito, se revelen en texto claro en negrita de 14 puntos, y puedan cancelarse sin penalización dentro de cinco días hábiles.
• Convierte en delito grave, castigado con uno a cinco años de prisión o una multa de $10,000, actuar como financiador de litigios no registrado.
• Modifica las reglas de revelación de información de Georgia para que las partes puedan conocer acuerdos de financiamiento de litigios de $25,000 o más, y cambia la ley del cinturón de seguridad para permitir pruebas del no uso del cinturón en demandas civiles.

Las empresas e inversionistas que financian demandas judiciales a cambio de una parte de las ganancias, los consumidores que recurren al financiamiento de litigios para presentar reclamos legales, los abogados y bufetes involucrados en casos financiados, el Departamento de Banca y Finanzas, que debe administrar el registro, y los conductores y pasajeros involucrados en demandas por accidentes automovilísticos.

Los consumidores que piden dinero prestado a cuenta de un futuro pago de una demanda recibirían nuevas divulgaciones por escrito, un período de cancelación, y protección frente a financiadores controlados por el extranjero que dirijan su caso. Las partes contrarias en demandas podrían enterarse de grandes acuerdos de financiamiento mediante la revelación de información, y en casos de accidentes automovilísticos, los jurados podrían ahora escuchar que alguien no llevaba puesto el cinturón de seguridad.

• El nuevo Capítulo 7-10 del O.C.G.A. define términos clave, incluyendo 'financiador de litigios', 'consumidor', 'principal extranjero' y 'fondo soberano de inversión' (Sección 7-10-1 del Código).
• La Sección 7-10-2 del Código exige el registro ante el Departamento de Banca y Finanzas, incluyendo la divulgación de cualquier propietario que posea el 10 por ciento o más de las acciones con derecho a voto, y prohíbe el registro a cualquier persona vinculada con un adversario extranjero.
• La Sección 7-10-3 del Código permite al departamento denegar el registro por condenas por delitos graves dentro de los últimos diez años y establece los procedimientos de notificación y apelación.
• La Sección 7-10-4 del Código enumera las conductas prohibidas para los financiadores, incluyendo controlar la estrategia del litigio, pagar comisiones y cobrar más de la parte del cliente después de los honorarios.
• La Sección 7-10-5 del Código hace que los grandes financiadores (acuerdos de $25,000 o más) puedan ser responsables solidarios de sanciones y exige que los financiadores indemnicen a los demandantes por los costos adversos.
• La Sección 7-10-6 del Código establece las divulgaciones obligatorias del contrato, incluyendo un derecho de cancelación de cinco días hábiles, en letra negrita de al menos 14 puntos por encima de la firma del consumidor.
• La Sección 7-10-9 del Código convierte el financiamiento de litigios no registrado en un delito grave castigado con uno a cinco años de prisión o hasta $10,000 de multa, que el juez de primera instancia puede reducir a un delito menor.
• La Sección 3 modifica las reglas de revelación de información (O.C.G.A. § 9-11-26) para permitir la revelación de acuerdos de financiamiento de litigios de $25,000 o más, mientras que la Sección 4 modifica la ley del cinturón de seguridad (O.C.G.A. § 40-8-76.1) para permitir que el no uso del cinturón se use como prueba en demandas civiles.

1. 2026-01-01Effective Date
2. 2025-04-21Act 10
3. 2025-04-21Senate Date Signed by Governor (Senado)
4. 2025-04-07Senate Sent to Governor (Senado)
5. 2025-03-31House Agreed Senate Amend or Sub (Cámara de Representantes)
6. 2025-03-28Senate Agreed House Amend or Sub As Amended (Senado)
7. 2025-03-27House Passed/Adopted By Substitute (Cámara de Representantes)
8. 2025-03-27House Third Readers (Cámara de Representantes)

• John F. Kennedy (R, SD-18)Patrocinador principal
• Steve Gooch (R, SD-51)
• Randy Robertson (R, SD-29)
• Jason Anavitarte (R, SD-31)
• Bo Hatchett (R, SD-50)
• Bill Cowsert (R, SD-46)
• Ben Watson (R, SD-1)
• Drew Echols (R, SD-49)
• Greg Dolezal (R, SD-27)
• Shawn Still (R, SD-48)
• Kay Kirkpatrick (R, SD-32)
• Brandon Beach (R, SD-21)
• Chuck Payne (R, SD-54)
• Frank Ginn (R, SD-47)
• Lee Anderson (R, SD-24)
• Max Burns (R, SD-23)
• Rick Williams (R, SD-25)
• John Albers (R, SD-56)
• Clint Dixon (R, SD-45)
• Ed Setzler (R, SD-37)
• Matt Brass (R, SD-6)
• Russ Goodman (R, SD-8)
• Mike Hodges (R, SD-3)
• Sam Watson (R, SD-11)
• Larry Walker, III (R, SD-20)
• Marty Harbin (R, SD-16)
• Billy Hickman (R, SD-4)
• James Burchett (R, HD-176)

1. AprobadaVotación: Senado27 de febrero de 2025

   52 a favor, 0 en contra (0 sin votar, 4 con excusa)

   PASSAGE: Senate Vote #104

2. AprobadaVotación: Cámara de Representantes27 de marzo de 2025

   98 a favor, 69 en contra (3 sin votar, 10 con excusa)

   PASSAGE: House Vote #323

3. AprobadaVotación: Senado28 de marzo de 2025

   52 a favor, 0 en contra (0 sin votar, 4 con excusa)

   AGREE TO HOUSE SUBSTITUTE AS AMENDED: Senate Vote #336

4. AprobadaVotación: Cámara de Representantes31 de marzo de 2025

   120 a favor, 42 en contra (6 sin votar, 12 con excusa)

   Agree to SAm to HSub: House Vote #360

Las enmiendas de pleno y de comité que publica el sitio web de la Asamblea General para esta medida. Cada una tiene su propia página con su texto, en inglés.

1. Sen Floor Amend 1 AM 49 0263publicada el 25 de septiembre de 2026

• financiamiento de litigios
• protección al consumidor
• préstamos para demandas
• ley del cinturón de seguridad
• regulación bancaria