SB 155: "Georgia Insurance Premium Reduction Act"; enact

La ley de Georgia ya prohíbe a las aseguradoras de autos fijar tarifas según raza, credo u origen étnico. Este proyecto de ley agrega el sector censal, el área a nivel de vecindario usada en los datos del censo, a esa lista, cerrando una manera en que las aseguradoras podían fijar precios indirectamente según la demografía del vecindario. El proyecto de ley también añade nuevas reglas para todas las aseguradoras del estado. Cualquier aseguradora que pida al Departamento de Seguros de Georgia aumentar las primas en más del 5 por ciento tendría que publicar la solicitud y una justificación escrita en su propio sitio web, y presentar datos actuariales detallados que respalden la solicitud. Los aumentos superiores al 10 por ciento activarían una audiencia pública realizada por el Comisionado de Seguros. El proyecto de ley prohíbe que las aseguradoras se coludan en las tarifas o resuelvan demandas principalmente para justificar futuros aumentos de prima, tratando las infracciones como prácticas comerciales desleales. También crea una nueva base de datos estatal en línea para que los consumidores comparen tarifas de seguros y exige que ninguna póliza se venda sin que el comprador esté representado por un corredor de seguros independiente.

• Agrega el sector censal a la lista de factores que las aseguradoras de autos no pueden usar, ni siquiera indirectamente, al fijar tarifas o planes de tarificación.
• Exige que las aseguradoras que soliciten aumentos de prima superiores al 5 por ciento divulguen públicamente la solicitud y un informe de justificación en sus sitios web.
• Exige que las aseguradoras presenten datos actuariales detallados al Departamento de Seguros para cualquier solicitud de aumento de tarifa superior al 5 por ciento.
• Exige que el Comisionado de Seguros celebre audiencias públicas sobre cualquier solicitud de aumento de prima superior al 10 por ciento.
• Prohíbe que las aseguradoras se coludan en las tarifas de prima o resuelvan demandas principalmente para fabricar pérdidas que justifiquen aumentos de tarifas, tratando ambos casos como prácticas comerciales desleales.
• Crea una base de datos estatal en línea para comparar coberturas y tarifas de seguros, y exige que toda venta de póliza involucre a un corredor de seguros independiente.

Las aseguradoras de autos y de otros ramos con licencia para vender pólizas en Georgia, el Departamento de Seguros de Georgia y el Comisionado de Seguros, los corredores de seguros independientes, y los consumidores de Georgia que compran pólizas de seguro o desean comparar tarifas y opciones de cobertura.

Los habitantes de Georgia obtendrían nuevas herramientas para ver por qué suben sus primas y para comparar opciones entre aseguradoras a través de una nueva base de datos estatal. Las aseguradoras enfrentarían requisitos adicionales de divulgación, audiencias y datos antes de aumentar las tarifas significativamente, y podrían enfrentar sanciones por colusión o tácticas de litigio vinculadas a los aumentos de prima.

• La Sección 1 le da al proyecto de ley su título corto, la 'Georgia Insurance Premium Reduction Act.'
• La Sección 2 enmienda el O.C.G.A. § 33-9-4 para agregar el sector censal a los factores de tarificación prohibidos junto con raza, credo y origen étnico.
• La Sección 3 agrega el nuevo O.C.G.A. § 33-24-59.34(a), que exige divulgación pública en el sitio web y un informe de justificación para las solicitudes de prima superiores al 5 por ciento.
• La Sección 3(b) ordena al Departamento de Seguros crear una base de datos estatal que permita a los consumidores comparar cobertura y tarifas entre líneas de seguros.
• La Sección 3(c) exige que las aseguradoras que busquen aumentos superiores al 5 por ciento presenten datos actuariales detallados que respalden la solicitud.
• La Sección 3(d) exige audiencias públicas conforme al O.C.G.A. § 33-2-17 para cualquier solicitud de aumento de prima superior al 10 por ciento.
• La Sección 3(e) y (f) prohíben la colusión de aseguradoras en las tarifas y los acuerdos de litigio destinados a fabricar pérdidas, tratando ambos como prácticas comerciales desleales bajo el O.C.G.A. § 33-6-4.
• La Sección 3(g) exige que toda póliza de seguro vendida en Georgia involucre la representación de un corredor de seguros independiente.

1. 2025-02-13Senate Read and Referred (Senado)
2. 2025-02-12Senate Hopper (Senado)

• Derek Mallow (D, SD-2)Patrocinador principal
• Ed Harbison (D, SD-15)
• Nikki Merritt (D, SD-9)
• Nabilah Parkes (D, SD-7)
• David Lucas (D, SD-26)
• Freddie Powell Sims (D, SD-12)

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