SB 87: Levy and Sale of Property; exemption of the full value of a debtor's primary residence from levy and sale; provide

La ley de Georgia actualmente permite a un deudor proteger solo una cantidad limitada de dólares en bienes para que no sean embargados con el fin de pagar una sentencia: $5,000 para bienes en general, o hasta $21,500 si esos bienes son la residencia principal del deudor. Este proyecto de ley reescribe el O.C.G.A. § 44-13-1 para que la residencia principal de un deudor esté exenta de embargo y venta (una incautación ordenada por un tribunal y venta forzada de bienes) por su valor total, no solo hasta $21,500. El proyecto de ley también modifica la ley de exenciones de quiebra de Georgia (O.C.G.A. § 44-13-100) para agregar una nueva disposición que permite a un deudor exentar el valor total de su interés en una residencia principal en un caso de quiebra, además de las exenciones ya existentes para fondos de retiro, vehículos, bienes del hogar y otras propiedades. Los cambios entrarían en vigor el 1 de julio de 2025.

• Eleva la exención de vivienda familiar frente al embargo y la venta de un límite de $21,500 al valor total de la residencia principal de un deudor conforme al O.C.G.A. § 44-13-1.
• Agrega una nueva exención de quiebra (subsección a.1 del O.C.G.A. § 44-13-100) que permite a un deudor exentar el valor total de su interés en una residencia principal usada como tal.
• Mantiene las excepciones existentes a la exención, lo que significa que la residencia todavía puede ser embargada por impuestos impagos, dinero adeudado de la compra, gravámenes por mano de obra o materiales, o para eliminar gravámenes.
• Deja intacto el límite separado de $21,500 para la quiebra en la subsección (a)(1), mientras crea una vía de exención adicional sin límite en la nueva subsección.
• Establece la fecha de vigencia de todos los cambios el 1 de julio de 2025.

Los propietarios de vivienda en Georgia que enfrentan demandas de cobro de deudas o quiebra, sus acreedores que actualmente pueden forzar la venta de una residencia más allá de una exención de $21,500, los fiduciarios de quiebra, los tribunales y los secretarios de condado que registran y liberan gravámenes de sentencia sobre bienes inmuebles.

Bajo la ley actual, un acreedor puede forzar la venta de una vivienda para satisfacer una sentencia una vez que su valor supera los $21,500 en capital protegido. Este proyecto de ley detendría eso al proteger el valor total de la vivienda, lo que significa que muchos propietarios con capital por encima de ese umbral podrían conservar sus viviendas incluso después de perder un caso de cobro de deudas o presentar quiebra.

• La Sección 1 revisa el O.C.G.A. § 44-13-1 para reemplazar el límite de exención de $21,500 para la residencia principal con una exención por 'el valor total' de la residencia.
• La Sección 1 conserva las excepciones existentes que permiten la ejecución contra la residencia por impuestos, dinero de la compra, mano de obra, materiales o eliminación de gravámenes.
• La Sección 2 agrega una nueva subsección (a.1) al O.C.G.A. § 44-13-100, que permite a un deudor en quiebra exentar el valor total de su interés en bienes utilizados como residencia principal, sin renunciar a la exención bajo la Sección del Código 44-13-1.
• La Sección 2 aclara que la nueva exención de valor total en quiebra se aplica sin perjuicio de otras disposiciones de esa sección del Código o de la Sección del Código 44-13-21.
• La Sección 3 establece la fecha de vigencia como el 1 de julio de 2025.
• La Sección 4 deroga las leyes en conflicto.

1. 2025-02-05Senate Read and Referred (Senado)
2. 2025-02-04Senate Hopper (Senado)

• Ed Setzler (R, SD-37)Patrocinador principal
• Kay Kirkpatrick (R, SD-32)
• Randy Robertson (R, SD-29)
• Steve Gooch (R, SD-51)
• Carden Summers (R, SD-13)
• Brian Strickland (R, SD-42)

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